Los expedientes viven en hojas de cálculo
Cada asesor tiene su hoja, con su manera de llamar a las fases. Nadie sabe decir cuántos expedientes están parados ni en qué paso, y cuando alguien falta, el expediente se queda sin dueño.
Sectores
Finanzas y crédito: marca, simuladores y plataformas que gestionan el proceso
Vender confianza cuando a nadie le gusta el tema
La intermediación de crédito y la inversión parten de un punto difícil: quien busca rara vez lo hace por gusto. Busca porque quiere comprar una casa, porque está pagando demasiado o porque tiene dinero parado y no sabe qué hacer con él. Llega desconfiado, muchas veces ya lo han atendido mal en otro sitio, y está decidiendo sobre la mayor cantidad de dinero de su vida. Una comunicación con aire de folleto de banco aleja justo a quien se quería atraer.
Es también un sector con normas: hay información que tiene que figurar, hay promesas que no se pueden hacer y hay registros que tienen que aparecer. Lo que suele funcionar es lo contrario de lo que se espera: cuanto más claro y más sobrio, más creíble. Y es un sector donde el trabajo no acaba en la web: el expediente de un crédito tiene decenas de pasos, varios documentos y varias entidades, y casi todo el valor de una plataforma está en no dejar caer ninguno. Al lado, la contabilidad y los servicios profesionales tienen página propia.
Lo que suele estar frenando los expedientes
Los encargos de este sector nos llegan casi siempre por uno de estos motivos.
Los documentos van por correo electrónico
Nóminas y extractos bancarios circulando como adjuntos, reenviados varias veces. Es lento, se pierde la versión buena y es el peor lugar posible para papeles así.
Quien llega a la web no entiende qué gana
La página explica qué es la intermediación de crédito, cuando la pregunta de quien ha llegado es otra: cuánto puedo pedir, cuánto voy a pagar al mes y qué tengo que hacer después.
Los contactos no se distinguen unos de otros
Quien compara tipos por curiosidad y quien ya tiene fecha en el notario llegan por la misma vía y acaban en la misma lista. El segundo es urgente y se le trata como al primero.
La marca parece un banco pequeño
Azul, apretón de manos y gráfico subiendo. Es lo que hace todo el mundo, y en un sector en el que la decisión es por confianza, parecerse a todos los demás no ayuda nada.
Lo que solemos hacer en este sector
El alcance cambia según se trate de intermediación de crédito, de seguros o de inversión, pero estos son los trabajos más pedidos.
Simuladores
La cuenta que la persona quiere hacer antes de hablar con alguien: cuota, importe y plazo. Es la pieza que convierte una visita anónima en un contacto, porque quien simula ya ha dicho lo que necesita. Fue el caso de Credimax.
Plataforma de gestión de expedientes
Cada expediente con responsable, fase y plazo, los documentos en su sitio en lugar de en adjuntos, y el historial de lo que ya se ha hablado. Es lo que evita que un expediente se pare dos semanas sin que nadie se dé cuenta.
CRM propio
Cuando los programas estándar no se adaptan al circuito de la casa, un CRM hecho a medida del proceso real, con las fases que usa la empresa y los nombres que dice el equipo.
Marca y material que da confianza
Nombre, logotipo, paleta y tipografía sobrios sin ser iguales a los de todo el mundo, más lo que recibe el cliente: propuesta, simulación impresa, carpeta de documentos.
Conexión con las entidades y los sistemas
Cuando hay sistemas de bancos, aseguradoras o plataformas de socios con conexión disponible, el expediente lee y devuelve datos sin nadie copiando a mano.
Contenido que responde antes de la llamada
Textos que explican tipos de interés, plazos y documentos necesarios en lenguaje llano. Es lo que te hace aparecer en las búsquedas de quien está decidiendo, y lo que hace que la primera llamada empiece ya a mitad de camino.
Servicios más pedidos por empresas de crédito e inversión
Cada página explica el proceso, lo que recibes al final y las preguntas más frecuentes.
- Aplicaciones web a medida, para simuladores, plataformas y CRM;
- Integraciones API, para conectar con los sistemas de los socios;
- Diseño web, para la web corporativa;
- Branding y naming, para una marca que no se confunda con las demás;
- Diseño UX/UI, porque un simulador solo sirve si es fácil de usar;
- SEO y Google Ads, para aparecer en las búsquedas de quien está decidiendo;
- Copywriting, para explicar sin que parezca un contrato.
Proyectos del sector
Credimax es el trabajo más completo que tenemos en esta área: web, simuladores, CRM propio e integraciones. Assets Capital reunió nombre, marca, web, integraciones e impresos. El resto está en el portfolio.
Preguntas frecuentes de quien trabaja con crédito
Lo que nos preguntan antes de empezar un proyecto en esta área.
¿Podemos tener un simulador si las condiciones cambian cada mes?
Podéis, y precisamente porque cambian el simulador tiene que ser vuestro y no una imagen fija. Los tipos, diferenciales y plazos quedan en un lugar que tu equipo cambia sin llamarnos, y el simulador usa los valores nuevos en el momento en que se guardan. Lo que da el simulador es siempre una estimación, con esa advertencia a la vista: eso es lo que lo hace útil sin convertirlo en una promesa.
¿De verdad los documentos de los clientes pueden ir en una plataforma?
Pueden, y están mejor que en el correo, que es donde suelen estar hoy. En una plataforma se define quién ve qué, queda registro de quién ha abierto qué y hay forma de borrar lo que ya no hace falta; nada de eso existe en un adjunto reenviado tres veces. Lo que tenemos que definir contigo al principio es cuánto tiempo se guarda cada cosa y quién tiene acceso; el resto es construcción.
¿Trabajáis también para asesorías y servicios profesionales?
Sí, pero ese trabajo tiene página propia: consulta el sector de servicios profesionales. Separamos los dos porque los problemas son distintos: una asesoría vive de igualas y de relaciones a largo plazo, y un intermediario de crédito vive de expedientes con principio, desarrollo y final. Las plataformas que necesita cada uno no se parecen en nada.
¿Tienes expedientes viviendo en hojas de cálculo?
Cuéntanos cómo va hoy un expediente, del primer contacto hasta el final, y dónde suele pararse. Recibirás una propuesta con alcance, fases e importe.